Voimassa alkaen: 20.07.2026
Versio: 1.0
1. Tarkoitus
Tässä KYC-käytännössä kuvataan käyttäjien rekisteröintiä, henkilöllisyyden todentamista, ikävaatimusten noudattamista, tilinhallintaa ja rahanpesun estoa (AML) koskevat menettelyt kaikille Yhtiön asiakkaille. Käytännön tarkoituksena on varmistaa sovellettavien lakien ja sääntelyvaatimusten noudattaminen.
2. Rajoitetut/Kielletyt lainkäyttöalueet
Yhtiö ei hyväksy rekisteröityjä eikä salli osallistumista henkilöiltä, jotka oleskelevat alueilla, joilla rahapelit verkossa on lailla kielletty tai niitä on rajoitettu. Yhtiö ylläpitää luetteloa tällaisista alueista ja estää pääsyn näistä sijainneista. Asiakkaiden on vahvistettava asuinmaansa rekisteröitymisen yhteydessä, ja Yhtiö pidättää oikeuden pyytää todistusta sijainnista milloin tahansa. Tämän vaatimuksen vastaiset tilit suljetaan ja kaikki niihin liittyvät varat voidaan tuomita menetetyiksi.
3. Asiakkaan tunnistaminen ja todentaminen
Rekisteröityäkseen pelaajaksi henkilön on rekisteröidyttävä henkilökohtaisesti ja jätettävä rekisteröintihakemus. Seuraavat tiedot on annettava:
Syntymäaika sekä voimassa oleva henkilötodistus, joka osoittaa henkilön olevan yli kahdeksantoista (18) vuotta vanha tai täysi-ikäinen omalla lainkäyttöalueellaan.
Toimitettaviin tunnistusasiakirjoihin ja -tietoihin kuuluvat:
- Kopio voimassa olevasta passista tai muusta viranomaisen myöntämästä henkilötodistuksesta;
- Todistus osoitteesta (esim. yleishyödyllisen palvelun lasku, tiliote);
- Pelaajan etu- ja sukunimi;
- Pelaajan täydellinen asuinisoite;
- Pelaajan voimassa oleva sähköpostiosoite.
Yhtiö voi pyytää lisäasiakirjoja ja suorittaa jatkotarkastuksia annettujen tietojen varmentamiseksi. Tilit voidaan asettaa pelikieltoon, kunnes tyydyttävät tiedot on saatu.
4. Tehostettu tuntemisvelvollisuus (EDD) korkean riskin asiakkaille
Yhtiö soveltaa tehostetun tuntemisvelvollisuuden toimenpiteitä seuraavissa tapauksissa:
- Asiakkaat, jotka on tunnistettu korkean riskin asiakkaiksi riskiarviointikriteerien perusteella (esim. alkuperämaa, maksutapahtumat, ammatti);
- Asiakkaat, jotka tekevät suuria tai epätavallisia rahansiirtoja;
- Asiakkaat, joilla on monimutkainen omistusrakenne.
EDD-toimenpiteisiin kuuluvat muun muassa:
- Ylimääräisten henkilöllisyystodistusten hankkiminen;
- Varojen ja/tai varallisuuden lähteen todentaminen;
- Haitallisten uutismedioiden ja pakotelistojen tarkistaminen;
- Tilin toiminnan jatkuva seuranta.
5. Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP)
Yhtiö tunnistaa poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP), heidän perheenjäsenensä ja läheiset kumppaninsa ja soveltaa heihin tehostettua valvontaa. PEP-henkilöihin sovelletaan EDD-toimenpiteitä, mukaan lukien:
- Tehostettu henkilöllisyyden todentaminen;
- Yksityiskohtaiset varojen/varallisuuden lähteen tarkistukset;
- Ylemmän johdon hyväksyntä ennen liikesuhteen aloittamista tai jatkamista.
6. Suuret tai epätavalliset rahansiirrot
Yhtiö seuraa kaikkien rahansiirtojen kokoa, tiheyttä ja toimintamallia. Kaikki suuret tai epätavalliset siirrot tarkistetaan, ja ne voivat käynnistää EDD-menettelyt. Esimerkkejä ovat:
- Yksittäiset tai kumulatiiviset siirrot, jotka ylittävät asetetun kynnyksen;
- Siirrot, jotka eivät vastaa asiakkaan tunnettua profiilia;
- Varojen nopea siirtäminen tileille ja niistä pois.
Tällaisista siirroista voidaan ilmoittaa asiaankuuluville viranomaisille lain edellyttämällä tavalla.
7. Varojen ja varallisuuden lähteen tarkistukset
Tarvittaessa Yhtiö pyytää tietoja ja tositteita varojen ja/tai varallisuuden lähteen varmistamiseksi, erityisesti korkean riskin asiakkailta, PEP-henkilöiltä tai suurten/epätavallisten siirtojen yhteydessä. Hyväksyttäviä asiakirjoja ovat tiliotteet, palkkakuitit, yrityksen omistajuustiedot tai muut tarkoituksenmukaiseksi katsotut todisteet.
8. Iän todentaminen ja tilinhallinta
Yhtiö jäädyttää tilit, jos se ei pysty varmistamaan, että asiakas on saavuttanut vaaditun iän. Jos asiakkaan todetaan olevan alaikäinen, tili suljetaan, tapahtumat mitätöidään ja varat palautetaan käytännön mukaisesti. Kaikki alaikäisenä kertyneet voitot menetetään.
9. Virheelliset tai harhaanjohtavat tiedot
Jos asiakkaan antamat tiedot havaitaan virheellisiksi, puutteellisiksi, epätarkoiksi tai harhaanjohtaviksi, Yhtiö voi välittömästi sulkea tilin, mitätöidä kaikki varat ja ryhtyä muihin tarvittaviin toimenpiteisiin.
10. Asiakirjojen tarkistusaika
KYC-asiakirjat tarkistetaan 30 työpäivän kuluessa siitä päivästä, jona kaikki pyydetyt asiakirjat on toimitettu.